长江证券

　　随着2007年证券公司综合治理工作的圆满完成，证券行业进入了常规监管阶段。监管层一方面鼓励和支持证券公司积极创新，另一方面也要求证券公司加强合规管理，全面推进证券行业客户管理体系建设。证券公司在推进客户管理工作的过程中，也逐渐意识到客户管理对于公司业务发展的重要性，尝到了对客户实施有效管理的甜头，力图实现证券公司发展与客户利益的互利双赢。

　　一、客户管理对证券公司自身发展、合规建设以及整个证券市场的发展都具有不可忽视的重要性。证券市场是市场经济的一个重要组成部分，证券公司作为证券市场中重要的中介机构，对证券市场的健康运行和稳定发展肩负着不可推卸的责任，其中就包括防范客户交易行为违法违规、维护市场交易秩序等方面的责任。

　　二、完善客户管理和服务体系，为公司增强核心竞争力。目前，证券公司不仅有开展客户管理工作的必要性，而且也具有了客户管理的有利条件。

　　2008年证券行业开展的账户清理工作已经为证券公司了解客户，做好客户分类管理以及投资者适当性管理奠定了坚实基础。同时，交易所也出台了对证券公司具有指导性及明确工作要求的制度，如上海证券交易所颁布实施了《会员客户证券交易行为管理实施细则》（以下简称《客户管理细则》）。《客户管理细则》不仅体现了“自律管理关口前移至会员”这一创新的监管理念，也体现了希望证券公司通过客户管理来提升客户服务水平，提高核心竞争能力的理念。

　　通过近两年的客户管理实践,长江证券完善了客户管理与服务体系及制度、完善了业务运作机制及技术配套系统，并从“全面了解客户，投资者适当性管理”的理念出发，持续、深入地开展投资者教育工作，提高客户的风险识别和承受能力，使绝大多数客户形成了较为成熟的投资理念。我们切实感到，通过推行客户管理，既有效利用了资源，使客户得到了其真正想要的东西，提高了客户满意度，也减少了客户投诉及纠纷，公司逐步形成和培育了核心客户群，巩固并提升了市场份额，达到了增强核心竞争力，做大做强的目的。

　　三、融管理于服务，实现公司与客户双赢。证券公司怎样才能做到“态度坚决，身段柔软”，使客户发自内心地认同客户管理工作、接受管理呢？要解决这一难题其实并不难：证券公司建立和完善客户分类管理和投资者教育工作机制，对不同的客户提供合适的投资知识教育、适合其自身的产品销售及服务，并采取相应的交易行为管理，也就是融客户管理于客户服务之中。

　　我们对融客户管理于客户服务中的认识是一个渐进的过程，客户管理工作的深度也是一个渐进的过程：由刚开始的表面应付转变成了主动全面的客户管理。相信通过我们的努力，投资者将更加理性和成熟，客户利益将得到更贴心的保护，公司的业务将更快更好地发展，证券市场朝着公开、公平、公正的方向迈进，所有守法投资者的利益都能得到最大限度的保障，形成包括证券公司和客户在内的所有证券市场参与者共赢的局面。

本文来源：腾讯网