财富管理

行业背景

中国开始进入财富管理时代

行业中排名领先的财富管理公司虽然拥有千万级的客户,但是客户状态的有效管理水平差距较大,受限于自有渠道能力的先天不足与专业服务能力的缺乏,财富管理公司没有针对客户提供相应的服务,而财富型客户的服务需求与享受到的服务之间的差距更为突出。

自有渠道能力不足导致无法提供全面服务

产品发行与客户营销一直非常依赖零售银行渠道代销,尤其是形成了对拥有庞大网点的大型国有银行的过度依赖局面,这已经成为制约财富管理行业客户服务能力提升和可持续发展的重要因素。

业务挑战

客户价值营销是服务品牌化与可持续发展的必由之路

客户结构决定财富管理公司的未来竞争格局。财富管理公司要想实现可持续发展,必须面向现有庞大的客户提供全面的适当性服务,基于客户需求开发更多适合的产品组合,并且以俱乐部模式的营销运作建立核心客户行为忠诚,最终通过交叉营销实现客户资产价值的持续增值才是发展之路。

目前财富管理行业需要解决的典型问题有:
● 如何更有效利用自有渠道直接开发客户
● 如何减少对代销渠道的过分依赖
● 如何应对中高端客户日益严重的流失
● 对何对现有客户进行有效的分级分类
● 如何针对现有客户进行定向交叉营销
● 如何应用数据库营销技术改进营销绩效
● 如何提升自有电子渠道的服务营销能力
● 如何理解客户的投资理财组合需求
● 如何对不同类型的客户提供个性化服务
● 如何与核心客户建立互动与忠诚关系
● 如何建立有客户影响力的服务品牌

解决方案

迪铭财富客户管理解决方案:
● 财富客户分级分类
● 核心客户管理体系
● 客户俱乐部运营
● 客户忠诚体验营销
● 目标客户交叉营销

行业应用解决方案

作为领先的客户管理解决方案专业服务机构,迪铭不仅向企业传递领先的客户资产管理理念,同时与企业共同面对经营实践中的客户管理挑战,通过基于客户的深入研究,专注核心客户管理,构建完善服务营销体系,设计整合价值营销方案并推运实施,实现持续客户资产增值。迪铭专注于客户资产管理与价值营销,向客户知识密集型行业提供以下成熟的咨询服务。